Vermögens - und Ruhestandsplanung Flensburg

Nur wer weiß, wo er hinsegeln will,
setzt die Segel richtig.

Sicherheit mit Vermögensplanung schaffen

Individuelle Vermögensplanung

Meine Bank verlangt Negativzinsen, wie soll ich in der heutigen Zeit mein Geld anlegen?
Wie kann ich die bisherige Entwicklung meines Vermögens für die Zukunft spürbar verbessern?
Wieviel Vermögen benötige ich, um meinen Ruhestand sorgenfrei leben zu können?
Haben Sie sich diese Fragen auch schon mal gestellt?

Neben der Gesundheit steht das Thema Geld weit oben für ein glückliches Leben. Geld allein macht jedoch nicht glücklich, sondern ist nur Mittel zum Zweck. Es geht um die Ziele, die Sie mit Ihrem Geld bzw. Vermögen erreichen möchten. Welche Ziele verfolgen Sie? Welche Risiken können, möchten und sollten Sie eingehen?
Wie ist es um Ihre Kenntnisse im Bereich Finanzen und was sagt die Wissenschaft?

Antworten auf diese Fragen ergeben Ihre persönliche Vermögensstrategie, die wir mit Ihnen gemeinsam erarbeiten. Zusätzlich sind wichtige rechtliche Angelegenheiten zu gestalten und zu beachten, damit Ihr Vermögen im Ernstfall jederzeit verfügbar ist.

Individuelle Ruhestandsplanung

Suchen Sie nach einer optimalen und zielführenden Strategie, um Ihren finanziellen Ruhestand zu planen?
Stehen Sie kurz vor dem Ruhestand und benötigen eine konkrete Planung, aus der sich eine optimale Gestaltung und Strukturierungen zur Sicherstellung Ihres Ruhestands ergibt?
Wie sieht Ihr Liquiditätsbedarf aus?
Wünschen Sie Kapitalerhalt und später zu vererben oder ist laufender Verzehr Ihres Vermögens nötig?
Welche Unsicherheit können Sie finanziell sowie emotional tragen und welche ist kalkulatorisch nötig?
Welche Erfahrungen haben Sie bereits mit Finanzanlagen gemacht und wie sind Ihrer Kenntnisse und Ergebnisse daraus?

Zusammen finden wir Antworten auf Ihre persönlichen Fragen und Ziele und erarbeiten eine passgenaue Strategie.
Darüber hinaus sollte die Verfügbarkeit Ihres Vermögens im Notfall sichergestellt sein.
Ihr Nachlassgestaltung sollte rechtzeitig überlegt und - gerade unter steuerlichen Aspekten - langfristig geplant werden.

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Die Erfolgsfaktoren unserer Vermögensplanung

Ziel

Ihre Ziele sind die Grundlage für eine individuelle Vermögensplanung.

Risiko

Ihr Risikoprofil nimmt Einfluss auf die Zusammensetzung Ihres Vermögens.

Wissen

Ihre Vermögensanlage folgt finanzwissenschaftliche Erkenntnisse für Ihren Anlageerfolg.

Strategie

Auf Basis Ihrer Ziele, Ihres Risikoprofils und unseres Wissens entwickeln wir Ihre Vermögensstrategie.

Verhalten

Das Coaching Ihres Verhaltens erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Sie Ihre Ziele erreichen werden.

Ihre Ziele definieren

Am Anfang ordnen wir Ihre Ziele nach dem Zeithorizont. Wir unterscheiden zwischen kurz-, mittel- und langfristigen Zielen. Für jedes Ihrer Ziele kalkulieren wir den notwendigen Kapitalbedarf. Gleichzeitig berücksichtigen Ihre Anforderungen an Ihre Vermögensanlage wie z.B. Liquidität, Sicherheit, Rentabilität, Steuern, Vererbbarkeit und nachhaltiges Investieren.

Ihr Risikoprofil definieren

Als weitere Ausgangslage verschaffen wir uns einen Überblick über Ihre aktuelle gesamte Situation. Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten werden dabei erfasst und für Sie visuelle in Ihrer gesamten Vermögensstruktur dargestellt. Daraus ableitend können wir Ihr Risiko-Rendite-Verhältnis berechnen. Dazu beziehen wir Ihre emotionale Verbundenheit zu Geld mit ein.

Ihrer Strategie gestalten

Als nächstes überprüfen wir Ihre bestehenden Vermögenswerte auf Qualität. Damit können wir beurteilen, ob diese zielführend sind und weiter Bestand haben sollen. Unter Berücksichtigung Ihres Risikoprofils und Ihren Zielen erstellen wir eine Strategie zur Strukturierung Ihres Vermögens, damit Sie mit hoher Wahrscheinlichkeit Ihre Ziele erreichen werden.

Finalisierung Ihrer Vermögensplanung

Sie müssen sich mit der aufgestellten Strategie Ihrer Vermögensplanung wohl fühlen. Deshalb wirken Sie aktiv mit und wir justieren gemeinsam an Ihrer optimalen Umsetzung. Am Ende entscheiden Sie, welche Umsetzung erfolgen soll - wir weisen Sie natürlich auf die Vor- und Nachteile hin.