Financial Planning
- strukturiert und plant plausibel Ihre Finanzen
- vermeidet Anlagefehler
- erhöht beachtlich Ihr Vermögen
- mindert Anlagerisiken
- reduziert Ihre finanziellen Risiken
- verbessert die Liquidität
- spart langfristig wertvolle Zeit
- steigert Ihre Lebensqualität
Nehmen Sie sich die Zeit, mit meiner Unterstützung, einen systematischen Finanzplan,erfolgreich Ihre Träume und Wünsche zu verwirklichen.
Finanzplanung = finanzielle Lebensplanung
Die Finanzplanung umfasst für Sie alle wichtigen Facetten und Wechselwirkungen zwischen den Bereichen
- Kapitalanlage,
- Finanzierung,
- Finanzielle Risiken bei Berufsunfähigkeit, vorzeitigem Tod, Langlebigkeit (sogenannte biometrischer Risiken)
Ihre Vorteile durch einen von mir erstellten Finanzplan besteht in der Aufdeckung und zukünftigen Vermeidung von unnötigen Renditeminderung, wie z.B. zu hohe Anlagekosten durch Ausgabeaufschläge/ Fonds- bzw. Versicherungskosten, unpassende Vermögensstrukturen. Ebenfalls dazu gehört die Senkung Ihrer Zinskosten, Ihrer Steuerbelastung sowie die Vermeidung fehlerhafter Investmententscheidung. Alle diese Punkte führen zu einer enormen finanziellen Steigerung Ihres Vermögens und einer langfristigen Sicherheit.
Sofern Ihre Vermögensstruktur weniger komplex ist, empfehle ich Ihnen nach Bedarf einen Modul-Plan:
Altersvorsorgeplanung
Status Quo Darstellung unter Berücksichtigung aller bestehenden Vorsorgebausteine
Durch die
letzten Rentenreformen hat ein Besserverdiener in Deutschland nur knapp 697 €
Nettoeinkommen aus der Deutschen Rentenversicherung zu erwarten. Das
Existenzminimum in Deutschland liegt bei 678 €. Schon jetzt haben wir im Grunde
eine Einheitsrente auf "HARTZ IV"-Niveau.
Planung Ihres Einkommens im Alter durch eine individuelle Hochrechnung Ihrer bestehenden Anwartschaften aus der Deutschen Rentenversicherung und privater Vorsorgeverträge, wie z.B. Lebens-/Rentenversicherungen, Fondssparpläne. Erstellung von Handlungsempfehlungen unter Berücksichtigung steuerlicher, staatlicher geförderter und persönlicher Faktoren zur Sicherung seines finanziellen Lebensstandards im Alter.
Beamten-Plan
Genaue Hochrechnung Ihrer Ruhestandbezüge
Durch gesetzlich
Reformen mindert sich die Beamtenversorgung auf ca. 70 %. - Tendenz fallend.
Planung durch eine individuellen Hochrechnung Ihrer Anwartschaften in Bezug auf Krankheit, einer Dienstunfähigkeit, vorzeitigem Tod oder und Ihrer Ruhestandbezüge im Alter. Erstellung von Handlungsempfehlungen zur Sicherung seines finanziellen Lebensstandards.
Biometrie-Plan
Finanzielle Risiken bei Berufsunfähigkeit und vorzeitigem Tod
Wer aus gesundheitlichen Gründen seiner gewünschten Arbeitskraft nicht nachgehen kann, hat in der Regel nicht mehr als eine gesetzlich Absicherung auf "HARTZ IV" zu erwarten.
Erläuterung über gesetzliche Absicherungen im Falle einer mittel bis langfristigen Arbeits- und Berufsunfähigkeit und deren finanzielle Folgen. Aufzeichnung der Auswirkungen bei vorzeitigen Ableben auf die Hinterbliebenen inkl. Berücksichtigung bestehenden Anwartschaften/Absicherungen.
Erstellung von Empfehlungsvorschlägen zur optimalen Vermeidung der oben genannten finanziellen Risiken.