Financial Planning

strukturiert und plant plausibel Ihre Finanzen
vermeidet Anlagefehler
erhöht beachtlich Ihr Vermögen
mindert Anlagerisiken
reduziert Ihre finanziellen Risiken
verbessert die Liquidität
spart langfristig wertvolle Zeit
steigert Ihre Lebensqualität

Nehmen Sie sich die Zeit, mit meiner Unterstützung, einen systematischen Finanzplan,erfolgreich Ihre Träume und Wünsche zu verwirklichen.

Finanzplanung = finanzielle Lebensplanung

Die Finanzplanung umfasst für Sie alle wichtigen Facetten und Wechselwirkungen zwischen den Bereichen

Kapitalanlage,
Finanzierung,
Finanzielle Risiken bei Berufsunfähigkeit, vorzeitigem Tod, Langlebigkeit (sogenannte biometrischer Risiken)

Ihre Vorteile durch einen von mir erstellten Finanzplan besteht in der Aufdeckung und zukünftigen Vermeidung von unnötigen Renditeminderung, wie z.B. zu hohe Anlagekosten durch Ausgabeaufschläge/ Fonds- bzw. Versicherungskosten, unpassende Vermögensstrukturen. Ebenfalls dazu gehört die Senkung Ihrer Zinskosten, Ihrer Steuerbelastung sowie die Vermeidung fehlerhafter Investmententscheidung. Alle diese Punkte führen zu einer enormen finanziellen Steigerung Ihres Vermögens und einer langfristigen Sicherheit.

Sofern Ihre Vermögensstruktur weniger komplex ist, empfehle ich Ihnen nach Bedarf einen Modul-Plan:

Altersvorsorgeplanung

Status Quo Darstellung unter Berücksichtigung aller bestehenden Vorsorgebausteine

Durch die letzten Rentenreformen hat ein Besserverdiener in Deutschland nur knapp 697 € Nettoeinkommen aus der Deutschen Rentenversicherung zu erwarten. Das Existenzminimum in Deutschland liegt bei 678 €. Schon jetzt haben wir im Grunde eine Einheitsrente auf "HARTZ IV"-Niveau.

Planung Ihres Einkommens im Alter durch eine individuelle Hochrechnung Ihrer bestehenden Anwartschaften aus der Deutschen Rentenversicherung und privater Vorsorgeverträge, wie z.B. Lebens-/Rentenversicherungen, Fondssparpläne. Erstellung von Handlungsempfehlungen unter Berücksichtigung steuerlicher, staatlicher geförderter und persönlicher Faktoren zur Sicherung seines finanziellen Lebensstandards im Alter.

Beamten-Plan

Genaue Hochrechnung Ihrer Ruhestandbezüge

Durch gesetzlich Reformen mindert sich die Beamtenversorgung auf ca. 70 %. - Tendenz fallend.

Planung durch eine individuellen Hochrechnung Ihrer Anwartschaften in Bezug auf Krankheit, einer Dienstunfähigkeit, vorzeitigem Tod oder und Ihrer Ruhestandbezüge im Alter. Erstellung von Handlungsempfehlungen zur Sicherung seines finanziellen Lebensstandards.

Biometrie-Plan

Finanzielle Risiken bei Berufsunfähigkeit und vorzeitigem Tod

Wer aus gesundheitlichen Gründen seiner gewünschten Arbeitskraft nicht nachgehen kann, hat in der Regel nicht mehr als eine gesetzlich Absicherung auf "HARTZ IV" zu erwarten.

Erläuterung über gesetzliche Absicherungen im Falle einer mittel bis langfristigen Arbeits- und Berufsunfähigkeit und deren finanzielle Folgen. Aufzeichnung der Auswirkungen bei vorzeitigen Ableben auf die Hinterbliebenen inkl. Berücksichtigung bestehenden Anwartschaften/Absicherungen.