Kooperationspartner

Der Impuls

Nach meiner langjährigen Erfahrung als Finanzplaner haben die wenigsten Kunden ein klares Bild ihrer Vermögensverhältnisse. Hier einige Fondsanteile, dort die eine oder andere Immobilie und Finanzierung, da ein paar Lebensversicherungen, Festgeld, vielleicht Aktienfonds.
Die Zusammensetzung Ihrer Vermögensstruktur ist häufig eher zufallsbedingt als sinn- und planvoll.

Reagieren Sie auf die Frage nach der Nachsteuerrendite ihrer Vermögens­anlagen auch nur mit einem hilflosen Schulterzucken.
Bleibt Ihre Frage, ob die Absicherung des Ruhestands ausreicht, meist unbeantwortet.

Der Private Finanzplan öffnet meinen Kunden oft erstmals die Augen und macht deutlich, wo die "Renditekiller" und "Gebührenmonster" in Ihrer Vermögensstruktur sitzen. Ein professionell ausgearbeiteter Privater Finanzplan ist die Basis, um die eigene Zukunft und ihre finanzielle Freiheit optimal zu gestalten.

Finanzplanung ist Lebensplanung, weil sie die optimalen Wege für den Vermögensaufbau und -erhalt für jeden Kunden individuell beschreibt.

Als Certified Financial Planner (CFP®) analysiere ich die finanzielle Situation meiner Mandanten. Durch das Financial Planning erhalten meine Mandanten unter anderem eine transparente Darstellung Ihrer privater Vermögensbilanz, Liquiditätsbetrachtung, Analyse der Vermögensstruktur. Zu jedem Bereich gebe ich anbieterunabhängige Empfehlungen für eine zukünftige Optimierung. Dieser erste Schritt basiert auf Basis eines Honorars.

Im zweiten Schritt helfe ich Ihnen diese Handlungsempfehlung umzusetzen. Dabei agiere ich stets als unabhängiger Finanzmakler. Unabhängig heißt für mich nicht nur mehrere Produkte anbieten zu können. Unabhängig heißt, dass ich als Berater für Sie wirklich frei von Zwängen bin - auch von Zielvorgaben oder Sondervergütungen, wie es bei Banken und Versicherungen üblich ist.

Allein Ihre Interessen stehen für mich im Mittelpunkt.

Aus diesem Grund bin ich zu 100 Prozent unabhängig und selbstständig.

Ein Team ist stets stärker als der Einzelne.

Aus diesem Grund bin ich Mitglied in verschiedenen Netzwerken.

Mit meinen Kooperationspartnern tausch ich mich stetig aus, konzipiere Sonderlösungen und werde im Urlaub vertreten.